Лицензия на платежную систему в Румынии
Если вы планируете регистрировать компанию на территории Румынии, которая впоследствии будет выполнять функции платежной системы, вам потребуется соответствующая лицензия. Ее выдает регулирующий орган — Национальный Банк Румынии (НБР), но только в том случае, если компания выполняет требования правительства.
Сегодня осуществлять операции с электронными деньгами в Румынии разрешено тем компаниям, которые соответствуют ряду условий. Отдельного внимания заслуживают следующие из них:
- внесение уставного капитала в размере от 350 тыс. EUR;
- руководство фирмы утверждено со стороны НБР;
- наличие продуманной управленческой структуры в компании;
- разработка и внедрение процедур по контролю рисков.
Кроме этого, в Румынии лицензия платежной системы будет актуальной лишь в том случае, если компания начала работать в течение 12 месяцев после лицензирования. Если по прошествии этого срока фирма так и не начала вести деятельность, лицензия может быть аннулирована.
Фирмам необходимо ежегодно проводить аудиторские проверки, по итогу которых составляется соответствующий отчет. Его нужно предоставлять в НБР, так как он является надзорным органом.
Что нужно знать, прежде чем оформлять в Румынии лицензию платежной системы
Если компания нарушает условия работы или предоставляет услуги, связанные с электронными деньгами, без лицензии, ее могут ожидать штрафы. Более того, правительство Румынии достаточно строго относится к подобным нарушениям, поэтому владельцев фирмы может даже ожидать лишение свободы на срок от 6 до 36 месяцев.
В Румынии лицензия платежной системы позволяет выпускать виртуальные деньги, в том числе на смарт-картах, а не только с сервера. Заниматься подобной деятельностью можно только после успешного лицензирования, соблюдая законодательные требования.
Как получить в Румынии лицензию платежной системы в сжатые сроки
Чтобы начать ведение деятельности и получить разрешительные документы, необходимые для работы с электронными деньгами, нужно выполнить ряд шагов. В частности требуется зарегистрировать фирму, нанять не менее двух директоров-резидентов Евросоюза, предоставить органу-регулятору подробный бизнес-план и многое другое.
Все эти этапы могут потребовать от вас много сил и времени, но при этом существует риск, что в лицензировании компании будет отказано. Чтобы свести к минимуму вероятность такого исхода, обращайтесь за помощью к нашим специалистам. Они предоставят вам комплексные юридические консультации и займутся ключевыми процедурами. В Румынии лицензию платежной системы получить непросто, поэтому мы поможем вам с решением любых вопросов и спорных ситуаций, которые могут возникнуть во время сотрудничества.
Бесплатная первичная консультация по юридическим вопросам, связанным с повседневной деятельностью бизнеса
Открыть счет в платежной системе
Сотрудники нашей компании возьмут на себя все юридические формальности, подготовят требуемые документы и откроют для вас счет в платежной системе. Мы работаем с ПС из ЕС, США, Гонконга, Сингапура и других стран.
узнать больше
Лицензия на платежную систему в Гонконге
Если вас интересует возможность организации в Гонконге бизнеса, связанного с валютными и денежными переводами, для работы в финансовой сфере необходимо сначала получить лицензию. Такие разрешительные документы выдает Департамент по таможенным вопросам и акцизам.
узнать больше
Лицензия на платежную систему в Литве
Если юридическое лицо, зарегистрированное в Литве, планирует предоставлять клиентам платежные услуги, оно должно получить соответствующее разрешение от регулирующих органов. Зачастую компании оформляют EMI-лицензию, которая предоставляет бизнесменам право на выпуск собственных электронных денег, осуществление различных платежей и так далее.
узнать больше
Лицензия на платежную систему в Грузии
Бизнесмены, которые планируют регистрировать в Грузии платежную систему (ПС), должны убедиться, что соответствуют требованиям местного законодательства. Регулирование в этой стране осуществляется достаточно строго, а все предприниматели, серьезно нацеленные на работу в финансовой сфере, должны оформлять лицензию на ведение соответствующей деятельности.
узнать больше
Лицензия на платежную систему в Латвии
Если вы планируете открывать европейскую компанию, чтобы впоследствии предоставлять клиентам услуги в качестве платежной системы (ПС), подходящим вариантом для регистрации может стать Латвия. В этой стране процесс открытия новой компании имеет некоторые особенности, но при этом он сравнительно не сложный. Кроме того, здесь вас ожидают выгодные условия лицензирования, что предоставляет доступ к различным бизнес-возможностям.
узнать больше
Лицензия на платежную систему на Кипре
Уникальные возможности для ведения деятельности традиционно предлагает Кипр, так как платежные системы (ПС) могут без труда взаимодействовать с местными компаниями-оффшорами и их банковскими счетами. Однако для законного осуществления всех соответствующих операций, компания должна быть лицензированной.
узнать большеЧасто задаваемые вопросы
Для получения лицензии платежной системы в Румынии необходимо подготовить бизнес-план, АМЛ-политику и другие документы, зарегистрировать компанию, нанять специалистов на обязательные должности (директор, АМЛ офицер и др.). Неотъемлемыми элементами для получения лицензии являются банковский счет и внесенный уставной капитал.
При соблюдении всех условий содержания компании действие лицензии является безсрочным. Но лицензию могут аннулировать при длительном отсутствии деятельности и/или нарушении правил функционирования.
На финальную стоимость оформления лицензии платежной системы в Румынии влияют различные факторы (регион работы будущей платежной системы, планируемые обороты и т.д.). Узнать точную стоимость оформления лицензии платежной системы в Румынии вы сможете, обратившись к нашим специалистам.
При выборе платежной системы необходимо учитывать ее лицензию, регионы покрытия услугами, допустимые платежные методы. Также, необходимо учитывать соответствие требований платежной системы характеристикам компании (страна регистрации, резидентность ее участников и т.д.). Немаловажную роль играют и тарифы, предлагаемые платежной системой.
